Как перевести деньги на карту по номеру телефона

Компьютеры

Что такое система быстрых платежей

система быстрых платьев

Это новая технология ЦБ, которая позволяет совершать мгновенные переводы на любую карту по номеру телефона. Перевести деньги по системе быстрых платьев (СБП) может количество клиентов финучреждения, уже подключенных к системе. Сегодня в том числе все основные игроки рынка. Их список есть на сайте Национальной системы платежных карт. До 1 октября перевод года перевод по СПБ бесплатно все банки все банки.

Перевод средств по номеру телефона через интернет-банкинг

Для перевода средств через личный кабинет или интернет-банкинг необходимо следовать следующему алгоритму действий:

  • на официальном сайте финансового учреждения войти в личный кабинет, указать логин и пароль,
  • в главном меню выберите раздел, связанный с банковскими переводами,
  • выбрать вариант перевода по номеру телефона (в некоторых банках он недоступен, есть только вариант «перевод по номеру карты»),
  • в соответствующие поля необходимо ввести номер мобильного телефона получателя и сумму перевода,
  • заключительный этап – подтверждение платежа. Для этого достаточно нажать «Подтвердить по смс» и затем в открывшемся окне ввести одноразовый код, полученный в смс-сообщении.

Обязательно проверяйте все реквизиты платежа перед вводом кода из СМС пароля и т.д.отменить ошибочную операцию вряд ли получится.

Аналогичную услугу предлагают Альфа-банк, Сбербанк, ВТБ24, Банк Тинькофф и многие другие.

Сегодня практически все банки используют для авторизации платежей технологию 3D-Secure, которая позволяет защитить транзакцию от вмешательства мошенников с помощью одноразового пароля, присланного на телефон в виде SMS-сообщения.

Размер комиссии

Большой плюс перевод по номеру телефона — его бесплатность. Держатель каждой карты может бесплатно отправлять до 100 000 рублей в месяц в другие банки. Речь идет о переводах через СБП.

Но даже если лимит будет превышен, комиссию платить не будут. Это всего 0,5% от общего объема операции. Например, если вы отправляете свыше установленного бесплатного лимита в 10 000 рублей, комиссия за операцию составит 50 рублей.

В течение дня с банковской карты можно отправить более 150 000 рублей (минимум, установленный ЦБ России). Точный лимит уточняйте в банке

Отправляйте до 100 000 рублей в месяц бесплатно с СБП

Перевод средств с помощью мобильных приложений для смартфонов

В зависимости от операционной системы, установленной на смартфоне, необходимо скачать соответствующее мобильное приложение на сайте банка. Обычно российские банки предлагают различные варианты мобильных приложений — для iPhone, Windows Phone, iOS и Android.

Алгоритм действий по переводу денег будет следующим:

  • в главном меню выберите раздел «Переводы,
  • выбрать подраздел, например, «Клиенту банка»,
  • из списка контактов на телефоне выберите номер мобильного телефона, на который необходимо отправить средства, и нажмите на него,
  • введите сумму и напишите сообщение для получателя средств (он получит их в виде смс),
  • подтвердите перевод денег, нажав соответствующую кнопку внизу экрана.

Если у получателя средств к номеру мобильного телефона подключено несколько карт одного и того же банка, приоритет будет отдан зарплатной карте в российских рублях, как более подходящей для перевода денег.

Чем отличается СПБ от других система перевода

Если вы регулярно переводите деньги через интернет-банкинг, то знаете, что для этого часто требуется номер карты. Особенно, если платеж нужно перевести клиенту из другого банка. Но из-за риска мошенничества некоторые люди боятся говорить о номере своего платежного инструмента.

Отличительные особенности системы быстрых переводов:

  • Для отправки денег нужен только номер телефона человека и название банка, в котором открыт счет и получена карта. Не нужно спрашивать номер карты или беспокоиться об ошибках в реквизитах.
  • Деньги переводятся за секунды, в отличие от классических межбанковских переводов, когда средства зачисляются в течение нескольких дней.

Получатель может настроить, в какое финансовое учреждение он будет получать переводы через систему быстрых платежей, в банковском приложении или в личном кабинете на сайте банка. При переводе денег на номер телефона вы увидите отметку напротив кредитной организации — Выбрано получателем.

Некоторые финансовые компании и платежные системы создают и внедряют и развивают собственные сервисы межбанковских переводов по номеру телефона. Но к системе быстрых платжей Центробанка подключилось больше фунчереждений, и поэтому через него можно без проблем произвести любой платеж.

Как работают быстрые платежи

Рассмотрим перевод на примере Сбербанка. Вам необходимо отправить перевод другому лицу. Ваша карта выпущена в Сберегательной, карта получателя другая. Если вы переводите деньги обычным способом, вам понадобится номер платежного инструмента, и вы заплатите высокую комиссию.

Для перевода денег через СПБ необходимо, чтобы обе финансовые организации были включены в список Системы быстрых платежей.

Ваши следующие действия:

  1. Войдите в личный кабинет интернет-банка или приложение для смартфона СберБанк Онлайн.
  2. Перейти в раздел Платежи.
  3. Прокрутите до конца. Внизу просмотра кнопка Перевод через СПБ, нажмите на нее.
  4. Дождитесь загрузки формы и введите номер телефона получателя.
  5. Выберите способ перевода: клиент Сбера на карту по номеру телефона или в другой банк через СБП.
  6. Выберите из списка банк получателя, карту, с которой будут зачислены деньги, сумму перевода. При необходимости напишите сообщение, например, указав платеж: В счет долга или Оплата услуг. Нажмите «Продолжить.
  7. Проверьте введенные данные и подтвердите перевод.

системы быстрых платежей в сбербанке онлайн

Через 1-2 секунды банк пришлет уведомление о списании, и деньги будут переведены на счет или банковскую карту получателя.

Вы можете перевести деньги таким образом не только другому человеку, но и себе в другой банк. СБП также поможет собирать деньги с разных счетов, открытых в разных финансовых организациях, на одну карту. Сделать запрос на перевод денег можно из приложения банка, на счет которого необходимо собрать определенную сумму. То есть вам не придется заходить на несколько сайтов или приложений, терять время на переводы. Система найдет все открытые банковские счета и карты по привязанному к ним номеру телефона.

Переводим деньги на карту другому клиенту через смс-команду

Таким же образом можно отправить деньги со Сбербанка на карту другого человека, главное, чтобы она была оформлена в Сбербанке. Перевести деньги на карту другого банка с помощью SMS-команды невозможно.

Вы можете отправить деньги одним из трех способов, представленных выше. Для вашего удобства мы просто напишем комбинации, которые нужно отправить на номер 900.

Как перевести деньги на карту другого человека:

Через смс-команду ХХХХ 100 или NNNN XXXX 100
По номеру телефона перевод 9ХХХХХХХХХХ 100 или NNNN 9ХХХХХХХХХХ 100
Церез присвоенное имя имя 100

Вместо:

  • ХХХХ – напишите номер карты, на которую вы переводите деньги:
  • NNNN — указываете номер карты, с которой записываются деньги;
  • 100 – сумма перевода;
  • 9ХХХХХХХХХХ – номер телефона.

Читайте также: Как отключить интернет на телефоне Самсунг за 2 шага

Другие способы перевода денег на карту по номеру телефона

Деньги можно перевести и другими способами, но только внутри одного банка. Например, через личный кабинет интернет-банка или в мобильном приложении на телефоне. Для перевода необходимо перейти в раздел «Платежи» или «Переводы» — название раздела зависит от банка. Выберите подходящий вариант, укажите номер или выберите из списка контактов, введите сумму, карту, на которую будут списаны деньги и подтвердите платеж.

Перевод денег посредством смс-банкинга

В разных банках алгоритм отправки СМС на короткий номер может немного отличаться, но подход к решению задачи отправки средств с помощью мобильного телефона идентичен во всех кредитно-финансовых учреждениях.

В целом операция перевода денег с пластика на номер мобильного телефона выглядит так:

  • в первую очередь номер телефона привязывается к банковскому счету или пластиковой карте, одновременно с услугой смс-оповещения,
  • перевод денег осуществляется путем отправки SMS-сообщений установленной банком формы (в каждой кредитно-финансовой организации эта форма немного отличается) на определенный короткий номер,
  • обычно для перевода денег потребуется указать в СМС сообщении на короткий номер телефона банка следующую информацию: мобильный телефон получателя или последние 4 цифры номера его пластиковой карты, сумму передачи,
  • каждый платеж обязательно подтверждается одноразовым паролем, присланным на мобильный телефон в виде SMS.

Пожалуй, самый простой способ перевода средств — это использование возможностей мобильного банка и «волшебных слов», например, у Сбербанка есть формат: «перевод» «карти номер» «сумма». Вместо карты можно указать номер телефона получателя, если он также пользуется услугой Сбербанка «Мобильный банк».

Можно ли перевести деньги на карту по номеру телефона? Есть ответ 1

Алгоритм действия заключается в отправке 900 смс-сообщений следующего содержания: «ПЕРЕВОД ХХХХХХХХХ ССССС», где ХХХХХХХХХХ — 10-значный номер мобильного телефона, а СССС — сумма перевода.

Как правило, карточный перевод через СМС-банкинг возможен только для получателей средств – клиентов этого же банка, имеющих активный банковский счет или карту, обязательно «привязанную» к номеру мобильного телефона.

Помимо получения СМС-команд, подобные сервисы позволяют переводить деньги на номер мобильного телефона с помощью коротких USSD-команд. При этом в поле для набора номера телефона необходимо ввести короткую команду следующего содержания (для держателей карт Сбербанка): *900*12*ХХХХХХХХХХ*СССС, и нажать кнопку вызова. Здесь XXXXXXXXXX – 10-значный мобильный телефон, SSSS – суммарный перевод. Для удобства держателей карт Сбербанка вместо слова ПЕРЕВОД можно написать другие варианты: ПЕРЕВОД, ПЕРЕВЕСТИ, ПЕРЕВЕСТИ.

А в Альфа-банке предлагают отправить смс типа «Перевод суммы по телефону» на номер +7 903 767-2265, за перевод между картами банка комиссия не пишется.

У различных банков и операторов сотовой связи, предлагающих услугу перевода денег с помощью USSD-команды, короткий телефон (трехзначный) разный — это может быть 900, 145, 133 или любой другой.

При желании вы всегда можете отключить опцию отправки денег на номер мобильного телефона, введя соответствующую короткую команду — обычно список USSD-команд можно найти в личном кабинете или на одной из страниц официального сайта вашего банка.

Кроме того, некоторые банки предлагают информационную поддержку с помощью бесплатной горячей линии, позвонив на которую можно узнать все нюансы перевода денег на пластик по номеру мобильного телефона.

Обычно сотрудники банка связывают клиента с отделом обслуживания клиентов, где могут запросить у вас следующую информацию, необходимую для осуществления перевода:

  • номер карты, с которой будут сняты деньги,
  • мобильный телефон, к которому прикреплен пластик, подлежащий заполнению,
  • сумма перевода,
  • кодовое слово, указанное клиентом при огласии банковской карточки.

Обратите особое внимание на комиссию, взимаемую банком или оператором сотовой связи за проведение операции: обычно ее размер зависит от суммы перевода, банка, выпустившего карту получателя денег, оператора сотовой связи и некоторых других факторов. Также на небольшую сумму можно подписаться на отправку смс-сообщений.

Вопросы и ответы

Как узнать, подключен ли мой банк к системе быстрых платежей?

Позвоните на горячую линию кредитной организации и узнайте, можно ли перевести деньги через СБПП. Оператор подскажет, есть ли такая возможность и как правильно отправить деньги в другой банк.

На какой счет или карту придут деньги, если у меня их несколько в одном банке?

Деньги будут зачислены на тот счет или карту, которые указаны в качестве приоритетных. Вы можете настроить эту функцию в личном кабинете интернет-банка. Если вы не можете сделать это самостоятельно, обратитесь в отделение банка или позвоните в службу поддержки.

Какой будет комиссия за переводы?

При переводах до 100 тысяч рублей — комиссия не взимается. При превышении лимита финансовая организация взимает комиссию в размере 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей. Это фиксированная ставка, устанавливаемая Центральным банком.

Можно ли отменить перевод, если я допустил ошибку?

Отменить перевод денег после подтверждения невозможно, так как операция занимает несколько секунд и деньги моментально зачисляются на карту получателя. Поэтому всегда внимательно проверяйте введенные данные, чтобы исключить неправильный перевод. Деньги могут быть возвращены только с согласия лица, их получившего для этого нужно обратиться в банк, открывший счет, с которого были списаны деньги и написать заявление на возврат.

Какую сумму можно перевести за раз?

За один перевод можно отправить не более 60 тысяч рублей. Минимальный размер зависит от банка отправителя. Лимиты и тарифы необходимо уточнять в обслуживающей финансовой организации.

Я не хочу, чтобы кто-то знал о моих счетах в банках. Можно ли скрыть эту информацию?

Система быстрых платежей не дает возможности узнать, в каких банках у вас открыт счет или выпущена банковская карта. Общаться можете только вы, название кредитной организации отправитель должен указать при переводе денег по номеру телефона. Второй человек также увидит пометку о приоритетном банке, который вы указываете для получения денег.

Если кто-то случайным образом попытается узнать все банки, в которых у вас открыты счета, система автоматически заблокирует пользователя. В целях безопасности вы можете отключить карту от системы в личном кабинете на сайте банка. Но в этом случае вы не сможете получать переводы через СБП.

Что нужно для перевода по номеру телефона

Например, вы хотите перевести деньги в ВТБ по номеру телефона. Для проведения операции необходима карта с достаточным для проведения операции балансом и доступом в интернет-банк.

Перевод средств таким способом осуществляется только дистанционно через банкинг или мобильное приложение. Владельцы любых банковских карт получают доступ к этим системам бесплатно — они могут зарегистрироваться в них сразу после получения пластика. Если у вас еще нет доступа, пройдите простую регистрацию.

Идеальный вариант — установить мобильное приложение обслуживающего банка. Он устанавливается на смартфон. В результате доступ к переводам по телефонным номерам через СБП и к другим финансовым операциям будет всегда под рукой, в любое время суток.

Для перевода нам понадобится:

  • номер телефона клиента банка, на который вы планируете отправить деньги;
  • ваша карта, выпущенная любым банком, с достаточным балансом;
  • устройство с выходом в интернет. Можно установить лично, чтобы у россиян была проверка шприца с телефона;
  • доступ в личный кабинет обслуживающего банка или к мобильному приложению.
Оцените статью
Блог про кнопки